华晨汽车债务危机持续发酵,多只债券跌近20%,参股宝马汽车金融去年利润超过24亿

8月12日,华晨汽车已连续多日下跌的债券再次暴跌。截至收盘,“18华汽01”收报55.8元,下跌19.93%;“18华汽02”收报56.93元,下跌18%;“18华汽03”报59.8元,下跌17.16%。其中“18华汽01”盘中一度下跌28.25%,再次刷新最低价。

此前华晨汽车债券即屡创新低,疑卷入债务问题。此外,7月23日华晨汽车下属二级子公司金杯汽车(600609,股吧)(SH600609)公告控股股东股份冻结。

公告显示,截至7月23日,华晨汽车以及子公司沈阳市汽车工业资产经营有限公司(下称“资产公司”)累计持股金杯汽车总股本20.32%,为金杯汽车控股股东;7月22日,资产公司所持金杯汽车53.3%股份被冻结,占金杯汽车总股本10.83%,系因其与天风证券纠纷产生。经金杯汽车与资产公司核实,资产公司最近一年不存在债务逾期及因债务问题涉及诉讼情况,与天风证券纠纷目前尚未收到法律文书。

东方金诚6月发布的评级报告显示,2020年3月末,公司负债总额1226.75亿元,较2019年末下降15.27%,主要系偿还一年内到期的债券及长期借款所致。跟踪期内,公司有息债务规模较大。截至2020年4月至12月末,公司有息债务规模为432.67亿元,占全部有息债务的63.87%,公司短期债务规模大,存在短期集中偿债压力。

在金融业务方面,华晨汽车主要通过华晨中国(HK01114)控股华晨东亚汽车金融有限公司,涉足汽车金融领域。据官网,华晨东亚汽车金融有限公司(BBAFC)2015年4月7日获得营业执照,控股大股东为华晨东亚汽车金融提供业务来源、销售渠道和营销支持。

华晨中国主要业务为通过华晨宝马汽车于中国制造及销售宝马汽车,通过华晨雷诺制造及销售销售轻型客车、MPVs及汽车零部件,以及通过华晨东亚汽车金融向客户及经销商提供汽车金融服务。截至2019年12月31日,华晨中国收益38.62亿元,同比下滑11.77%,其中提供汽车金融服务收益4.80亿元。

2018年8月,华晨东亚汽车金融因报送报表接连出错,被上海银监局罚款15万。行政处罚信息公开表显示,2016年,该公司在报送非现场监管报表时出现错报,上海银监局对此发文责令改正。此后,该公司报送的统计报表再次出现漏报,严重影响了上海辖内银行业统计数据的准确性和及时性。

华晨中国财报显示,华晨东亚分别由华晨中国、东亚银行及CaixaBank持股55%、22.5%、22.5%。据公开报道,华晨东亚由领达财务有限公司、Finconsum EFC, S.A., 以及华晨中国共同出资设立。其中,领达财务为东亚银行全资附属公司,FinConsum则由西班牙商业银行(CaixaBank, S.A.) 全资拥有,而西班牙商业银行亦为东亚银行的主要股东之一。上述3家公司早在2012年已签署协议,拟在中国成立一间从事汽车金融业务的合资公司。

此外年报提及,华晨宝马汽车在汽车金融领域也有所布局,分别持有宝马汽车金融(中国)有限公司及先锋国际融资租赁有限公司两家汽车金融公司股权,持股比例均为42%。

据中诚信国际发布的评级报告,宝马汽车金融2017年至2019年净利润分别为20.78亿元、15.78亿元、24.18亿元;不良贷款率分别为0.14%、0.17%、0.16%。先锋国际融资租赁2020年第一季度净利润0.63亿元。2017年至2019年净利润分别为-0.68亿元、0.66亿元、2.09亿元;应收融资租赁款不良率分别为0.33%、0.99%、0.52%。

(责任编辑:董云龙 )