国家反洗钱和反诈骗力度加大 近期一些银行卡购买加密货币被冻结

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国家反洗钱和反诈骗力度加大 近期一些银行卡购买加密货币被冻结

近日币圈很多人因为参与加密货币OTC交易,银行卡和支付宝被冻结引发社会关注。本报记者了解到,此次冻卡事件起源于警方破获了一起利用加密货币在OTC进行洗钱,导致与洗钱账户有关联的“收赃款”的多级相关联的账户被冻结。因此次冻卡面积较大,引发加密货币爱好者的恐慌。

央行今年公布的一季度涉及反洗钱的罚款几乎与去年一年的数额,因此央行加大了反洗钱和反诈骗的力度。而今年警方又破获了几起利用加密货币洗钱的大型案件,在刚刚过去的五月份广东警方就抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。不法分子利用虚拟货币来诈骗,洗钱以及不合法的博彩等行为屡见不鲜,也引起了警方和央行的高度重视。

冻卡事件始末

一位被冻卡的女士向本报记者透露:“不久前,我在某个主流加密平台使用银行卡购买过加密货币,6月7日我去银行办理业务时,柜台人员和我说的银行卡被冻结了。我当时有些震惊,后来从网上了解到最近很多人卡被冻结了,说是被怀疑涉嫌洗钱被冻结的,可是我并没有参与任何不法活动,我很纳闷为什么自己的卡会被冻结。到现在还没有卡还是没办法使用,银行说卡是被警方冻结的,等通知就好。”

本报记者了解到,币圈早期的创业者和加密数字的投资者易理华的夫人楼霁月也发朋友圈表示:“最近很多被冻卡吗?为什么我三张卡都被冻了。”

另外,本报记者还采访到一位比特币矿工,这位矿工说:“近日我的银行卡被冻结了,银行说先等消息,有通知了可以拿着身份证和相关资料解冻。众所周知,矿工群体会经常买卖大量的数字货币,被参与到洗钱的活动中虽有些意外,但还是可以理解。一旦有矿工熟悉的OTC交易商出现问题,我们很容易就牵扯其中。”

本报记者了解到,国内三大交易所都有较完善的交易体系,对于发现有不正当交易的情况,会立即采取措施进行拦截,进行账户冻结,配合警方反洗钱的行动。

此次冻卡事件的原因还无法得知全部真相,但是银行卡和支付宝以及微信到底能不能购买加密货币呢?这也给加密爱好者带来了很多的疑惑和不安。

银行卡、支付宝和微信购买加密货币有风险吗?

最近网上流传着因为购买加密货币,支付宝被冻结的或者提示有风险直接退出购买页面的传闻,为了调查清楚使用银行卡,支付宝和微信购买加密货币是否有风险,本报记者联系到上述相关支付企业的人员进行了咨询。

本报记者咨询到招商银行(600036,股吧),中国银行(601988,股吧),农业银行(601288,股吧),建设银行(601939,股吧)和工商银行(601398,股吧)等客服,各行的回复也大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虚拟货币来源合法,页面支持银行卡服务,银行卡不会主动冻结用户的资金,除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件。”

本报记者登陆到各虚拟货币交易所页面,OTC交易可使用支付宝以及微信以及各大银行的银行卡账户交易,并且在操作交易时,并无风险提示页面提醒。

支付宝安全中心2019年10月的微博显示:禁止将支付宝用于虚拟币交易,若发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易,支付宝会立即停止相关支付服务。对于商户涉及虚拟货币交易的,会坚决予以清退;对个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节采取限制账户收款功能,甚至永久限制收款等处理措施。

本报记者拨打到上述支付宝管理资金安全的部门电话问询是否可以购买加密货币,该管理部门人员给出的回复是:“只要有支付宝支付页面,另外必须合法操作,就不会涉及资金冻结,账号冻结等问题。”

根据上述各银行和支付宝的反馈,用银行卡和支付宝账户时,通过合法交易和操作购买加密货币是不会被冻结账户的。但是根据业内人士提醒:“最好不要使用有重要用途的银行卡来进行购买加密货币,比如关乎房贷车贷的扣费卡,工资卡,养成专卡专用的习惯。”

但是从政策层面看,政府对于加密货币的态度很明显,“关上闸门,禁止交易”的态度让国内从事加密交易相关的企业,为了躲避政府监管海外注册公司,在国内研发运营,几乎没有例外。

中国政府对于加密货币最新的法案在2019年提出,中国第十三届全国人民代表大会常务委员会召开时批准了一项新法案,该法案为加密货币提供法规。该法规将引入一个新的中央加密货币机构,负责为加密货币活动提供指导,并针对加密货币场景提出适当的政策。 在2020年5月对外公布时,该法案草案中讨论了加密货币技术,其中主要为加密货币技术的开发,哈希算法等技术的使用。

按照当下情况来看,在海南自由贸易区加密货币也是严厉打击的态度,加密货币在中国的合规合法还有很长的路要走。

 

(责任编辑:张潮 HZ0011)